01. Maîtriser les obligations d’information et de conseil en agence

Connaître le contenu obligatoire de l’information précontractuelle,
Identifier les documents obligatoires à remettre au client.
Savoir analyser les besoins et la situation du client,
Apprendre à personnaliser le conseil et à expliquer les risques,
Comprendre les responsabilités en cas de manquement.
Comprendre l’importance de la traçabilité et de la preuve écrite,
Maîtriser les outils pratiques de formalisation de la relation client,
 Savoir gérer électroniquement les documents et leur archivage.
Mettre en pratique l’identification des besoins clients et la formulation du conseil.
S’exercer à la rédaction d’un compte-rendu personnalisé.
Mettre en pratique l’identification des besoins clients et la formulation du conseil.
S’exercer à la rédaction d’un compte-rendu personnalisé.

Introduction et contexte juridique

o Tour de table : présentations et recueil des attentes.
o Articles clés du Code des assurances (L112-2, L520-1) et du Code civil (article 1112-1).
o Différences entre obligation d’information (renseignements objectifs) et devoir de conseil (conseil personnalisé).
Méthodes pédagogiques
o Animation participative (tour de table).
o Exposé interactif avec supports juridiques.
o Échanges et questions-réponses.

Les obligations d’information

o Informations à fournir avant conclusion du contrat : prix, garanties, risques,
o Documents obligatoires : Document d’Information Européen sur l’Assurance (DER), IPID, conditions générales, devis, attestations, mentions signées,
o Cas pratiques : exemples de documents et informations à transmettre. - Méthodes pédagogiques
o Présentation théorique illustrée par exemples concrets.
o Études de cas pratiques pour analyser les documents.
o Échanges avec les participants

Le devoir de conseil

o Recueil des informations essentielles sur le client, o Adaptation des garanties aux besoins spécifiques, o Mise en garde sur les risques liés à la souscription, o Sanctions civiles et administratives en cas de manquement. - Méthodes pédagogiques
o Exposé avec exemples concrets,
o Discussions interactives,
o Analyse de cas réels.

Organisation et formalisation du devoir d’information et de conseil

o Supports, rapports, contrats de mandat pour assurer la traçabilité,
o Outils : questionnaires, fiches de besoins, compte-rendu écrit,
o Gestion électronique et archivage sécurisé,
o Étude de cas : analyse d’un dossier complet conforme. - Méthodes pédagogiques
o Présentation démonstrative.
o Étude de cas en groupe.
o Échanges et retours d’expérience.

Mise en situation et jeux de rôle
Contenu o Simulations d’entretiens clients.
o Rédaction de compte-rendu de conseil.
o Feedback collectif et corrections. - Méthodes pédagogiques
o Jeux de rôle en binômes ou petits groupes.
o Débriefing collectif.

Gestion des situations complexes et questions spécifiques

o Simulations d’entretiens clients.
o Rédaction de compte-rendu de conseil.
o Feedback collectif et corrections
Méthodes pédagogiques
o Jeux de rôle en binômes ou petits groupes.
o Débriefing collectif.
o Coaching personnalisé.

Synthèse et évaluation

La formation s’adresse aux agents généraux d’assurance.

Cette formation ne nécessite pas de prérequis spécifiques.

Accueil des stagiaires dans une salle de formation dédiée, pouvant accueillir jusqu’à 12 participants, à la lumière naturelle, équipée de matériel audiovisuel (vidéoprojecteur, écran, etc.), d’un paperboard, d’une connexion internet haut débit ou du wifi. Nous nous assurons de la conformité des locaux dans lesquels nous dispensons nos formations, en matière de sécurité incendie, d'accessibilité (parking, proche gare/aéroport/transport en commun et PMR) et d'hygiène. Afin de nous permettre d’organiser le déroulement de la formation dans les meilleures conditions possibles, les personnes en situation de handicap sont invitées à nous contacter. Un entretien sera programmé afin d’identifier les besoins et aménagements nécessaires.

- Formation animée en présentiel,

- Exposé à partir d’un PowerPoint,

- Réflexion de groupe et apports théoriques du formateur,

- Mise en situation,

- Études de cas concrets issus de l’expérience professionnelle, 

- Echanges d’expériences : Questions / Réponses,

- Supports de formation remis aux participants.

Avant la formation, chaque participant exprime ses attentes afin de valider l’adéquation entre ses objectifs individuels et ceux de la formation. Leurs attentes, relevées lors du tour de table, sont reprises lors de l’évaluation de fin de formation. Le niveau d’atteinte, ainsi que la satisfaction vis-à-vis du contenu et du déroulement de la formation sont exprimés par chaque participant. Chaque participant signe un émargement par demi-journée avec précision des horaires du matin et de l’après-midi. Une évaluation des acquis de la formation à chaud est remplie par chaque participant, par le biais de QCM, en fin de journée. Le seuil de validation est de 60%. Un questionnaire de satisfaction est complété par chaque participant à la fin de la formation. Une évaluation à froid sera complétée par chaque participant pour évaluer l’acquisition et la mise en pratique des compétences acquises dans leur quotidien, 6 mois après la formation.

A la fin de la formation, il est transmis à chaque participant son attestation de formation par mail. Cette attestation certifie que le participant a bien suivi ladite formation. Elle reprend l’intitulé de la formation, la(es) date(s), le format, le nom de l’organisme qui a dispensé la formation, le nombre d’heures, la référence de la ou des compétence(s) acquise(s) en fonction de l’article du Code des assurances, la modalité et les objectifs pédagogiques ainsi que les résultats de l’évaluation des acquis de la formation.

Organisme de formation

QUALITÉ ASSURANCE

02.51.80.94.04
info@qualite-assurance.com

Financement possible par FIFPL dans la limite de l'enveloppe annuelle de financement accordée sur 2026.