04. Bases de l’assurance de personnes

• Comprendre les principes généraux de l’assurance de personnes (logique assurantielle, protection de la personne, mutualisation des risques).
• Identifier les différentes catégories de contrats : prévoyance, santé, retraite, dépendance, assurance-vie.
• Expliquer les principales règles fiscales applicables selon la nature des contrats et les bénéficiaires.
• Distinguer les régimes juridiques et réglementaires de protection des personnes, notamment en cas d’incapacité, d’invalidité ou de décès.
• Décrire les étapes clés de la gestion d’un contrat d’assurance de personnes, de la souscription au règlement de la prestation.
• Appliquer les principes de conformité dans la commercialisation des produits (devoir de conseil, recueil des besoins, information précontractuelle).

Capsule 1 : Fondamentaux de l’assurance de personnes

• Définition et particularités par rapport à l’assurance de dommages,
• Risques couverts : vie, décès, maladie, invalidité, dépendance,
• Principes de solidarité et de prévoyance,
• Acteurs du marché et cadre général de régulation (ACPR, DDA).

Capsule 2 : Typologie des contrats

• Assurance santé individuelle et collective,
• Assurance prévoyance (décès, incapacité, invalidité),
• Assurance retraite (Madelin, PER),
• Assurance vie : contrats en cas de vie, en cas de décès, mixtes,
• Assurance dépendance,
• Critères de distinction : garanties, durée, capital/annuité, bénéficiaires.

Capsule 3 : Fiscalité des contrats

• Régime fiscal des cotisations et des prestations,
• Fiscalité de l’assurance vie : traitement des primes, clause bénéficiaire, abattements (70 000 € / 152 500 €),
• Incidence de l’âge de souscription sur l’imposition,
• Fiscalité sociale (CSG/CRDS, prélèvements sociaux).

Capsule 4 : Protection des personnes et réglementation

• Identification des personnes protégées : majeurs sous tutelle, mineurs, bénéficiaires sensibles,
• Régimes de protection juridique : tutelle, curatelle, habilitation familiale,
• Obligations spécifiques de recueil de consentement, d’information, d’adaptation du produit,
• Notions de discrimination et d’éthique commerciale,
• Focus RGPD et gestion des données personnelles sensibles.

Capsule 5 : Souscription, gestion et relation client

• Étapes du cycle de vie d’un contrat : souscription, sélection médicale, gestion, résiliation, sinistre,
• Devoir de conseil (DDA),
• Techniques d’écoute et recueil des besoins spécifiques,
• Suivi du client dans la durée : mise à jour, révision des garanties, accompagnement au moment du sinistre.

La formation s'adresse à tous les agents généraux d’assurance.

Cette formation ne nécessite pas de prérequis spécifiques. 

Formation en distanciel asynchrone.

Vidéos explicatives animées (3 à 5 min chacune) pour illustrer les notions juridiques complexes.
Activités d’entraînement après chaque capsule : QCM, glisser-déposer, vrai/faux, associations de concepts, cartes à gratter, texte à trou, ….
Fiches synthétiques transmises pour consolider les acquis et servir de support à la pratique.
Mises en situation gamifiées pour tester l’application des règles : choix multiples avec retours argumentés.

Nous mettons à disposition des stagiaires une plateforme de formation en ligne robuste, sécurisée et accessible 24/7.

L’accès à la plateforme se fait via une interface web responsive, compatible avec tous types d’appareils (ordinateurs, tablettes, smartphones), sans installation préalable, facilitant ainsi l’accessibilité pour tous les apprenants.

Assistance technique réactive par messagerie support@qualite-assurance.com , pour résoudre rapidement tout problème d’accès ou d’utilisation.

Suivi personnalisé des parcours via des tableaux de bord.

Un tutorat à distance pour répondre aux questions. Le tuteur pédagogique est disponible du lundi au vendredi par mail de 09h00 à 12h30 et de 14h00 à 17h30.

Les réponses et explications sont fournies au stagiaire, par mail ou par téléphone, sous deux jours ouvrés si la réponse n’est pas immédiate.

Le certificat de réalisation est réalisé via le relevé de connexion généré par la plateforme Beedeez.

Une évaluation des acquis de la formation à chaud est remplie par chaque participant, par le biais de QCM, en fin de journée. Le seuil de validation est de 60%. 

Un questionnaire de satisfaction est complété par chaque participant à la fin de la formation. 

Une évaluation à froid sera complétée par chaque participant pour évaluer l’acquisition et la mise en pratique des compétences acquises dans leur quotidien, 6 mois après la formation.

A la fin de la formation, il est transmis à chaque participant son attestation de formation par mail.   

Cette attestation certifie que le participant a bien suivi ladite formation. Elle reprend l’intitulé de la formation, les dates, le format, le nom de l’organisme qui a dispensé la formation, le nombre d’heures, la référence de la ou des compétences(s) acquise(s) en fonction de l’article du Code des assurances, la modalité et les objectifs pédagogiques ainsi que les résultats de l’évaluation des acquis de la formation.

Organisme de formation

QUALITÉ ASSURANCE

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