03. Epargne et prévoyance

• Comprendre le fonctionnement et les objectifs de l’assurance vie individuelle : épargne, transmission, fiscalité.
• Expliquer les étapes clés du règlement d'une succession et le rôle de l’assurance vie dans ce cadre.
• Identifier les conséquences patrimoniales et successorales des différents régimes matrimoniaux.
• Conseiller un client sur la structuration de son contrat d’assurance vie selon sa situation personnelle.
• Anticiper les impacts fiscaux liés à la transmission de capitaux en cas de décès.

Capsule 1 : Les fondamentaux de l’assurance vie individuelle

• Définition de l’assurance vie : outil d’épargne et de transmission
• Distinction entre assurance en cas de vie, en cas de décès, et vie entière
• Acteurs du contrat : souscripteur, assuré, bénéficiaire
• Durée, rachat, avance, clause bénéficiaire
• Cas d’usage : constituer une épargne, préparer une transmission, optimiser la fiscalité

Capsule 2 : Fiscalité de l’assurance vie et transmission

• Règles fiscales en cas de rachat : après 8 ans, exonérations,
• prélèvements sociaux
• Imposition des capitaux décès : seuils d’exonération, taxation selon les dates de versement (avant/après 70 ans)
• Fiscalité applicable aux bénéficiaires
• Précautions dans la rédaction de la clause bénéficiaire
• Optimisation de la transmission grâce à l’assurance vie

Capsule 3 : Successions et assurances

• Notions essentielles du droit des successions
• Ordre des héritiers, réserve héréditaire, quotité disponible
• Assurance vie et succession : patrimoine hors succession ? cas particuliers
• Rôle du notaire et articulation avec le contrat d’assurance
• Procédure de règlement d’un contrat décès

Capsule 4 : Régimes matrimoniaux et prévoyance

• Régime légal et régimes conventionnels (séparation, participation aux acquêts…)
• Conséquences sur la propriété des biens et sur la transmission
• Assurance et prévoyance : couverture du conjoint, rôle du contrat en cas de décès
• Choix du contrat selon la situation maritale
• Mise en situation : conseiller un couple marié sous différents régimes

La formation s'adresse à tous les agents généraux d’assurance

Cette formation ne nécessite pas de prérequis spécifiques. 

Formation en distanciel asynchrone.

Vidéos explicatives animées (3 à 5 min chacune) pour illustrer les notions juridiques complexes.
Activités d’entraînement après chaque capsule : QCM, glisser-déposer, vrai/faux, associations de concepts, cartes à gratter, texte à trou, ….
Fiches synthétiques transmises pour consolider les acquis et servir de support à la pratique.
Mises en situation gamifiées pour tester l’application des règles : choix multiples avec retours argumentés.

Nous mettons à disposition des stagiaires une plateforme de formation en ligne robuste, sécurisée et accessible 24/7.

L’accès à la plateforme se fait via une interface web responsive, compatible avec tous types d’appareils (ordinateurs, tablettes, smartphones), sans installation préalable, facilitant ainsi l’accessibilité pour tous les apprenants.

Assistance technique réactive par messagerie support@qualite-assurance.com , pour résoudre rapidement tout problème d’accès ou d’utilisation.

Suivi personnalisé des parcours via des tableaux de bord.

Un tutorat à distance pour répondre aux questions. Le tuteur pédagogique est disponible du lundi au vendredi par mail de 09h00 à 12h30 et de 14h00 à 17h30.

Les réponses et explications sont fournies au stagiaire, par mail ou par téléphone, sous deux jours ouvrés si la réponse n’est pas immédiate.

Le certificat de réalisation est réalisé via le relevé de connexion généré par la plateforme Beedeez.

Une évaluation des acquis de la formation à chaud est remplie par chaque participant, par le biais de QCM, en fin de journée. Le seuil de validation est de 60%. 

Un questionnaire de satisfaction est complété par chaque participant à la fin de la formation. 

Une évaluation à froid sera complétée par chaque participant pour évaluer l’acquisition et la mise en pratique des compétences acquises dans leur quotidien, 6 mois après la formation.

A la fin de la formation, il est transmis à chaque participant son attestation de formation par mail.   

Cette attestation certifie que le participant a bien suivi ladite formation. Elle reprend l’intitulé de la formation, les dates, le format, le nom de l’organisme qui a dispensé la formation, le nombre d’heures, la référence de la ou des compétences(s) acquise(s) en fonction de l’article du Code des assurances, la modalité et les objectifs pédagogiques ainsi que les résultats de l’évaluation des acquis de la formation.

Organisme de formation

QUALITÉ ASSURANCE

0251809404
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Financement possible par FIFPL dans la limite de l'enveloppe annuelle de financement accordée sur 2026.