Epargne Retraite
04. Conseiller un client pour constituer une épargne-retraite
-
Modalité
Présentiel -
Durée
14 heures -
DDA
Compatible -
Prochaine session
-
Paris
Prochaines sessions
| Date | Ville |
|---|---|
| 09/04/2026 | Paris |
| 04/06/2026 | Paris |
| 08/09/2026 | Reims |
| 09/09/2026 | Bordeaux |
| 15/09/2026 | Lille |
| 17/09/2026 | Marseille |
| 01/10/2026 | Lyon |
| 05/10/2026 | Montpellier |
| 08/10/2026 | Paris |
| 15/12/2026 | Paris |
Objectifs
- Comprendre les enjeux et principes de l’épargne-retraite.
- Identifier les différents produits et dispositifs disponibles.
- Analyser le profil du client et adapter les solutions proposées.
- Optimiser la fiscalité et le rendement des solutions de retraite.
- Construire un argumentaire efficace pour rassurer et convaincre les clients.
Programme de la formation
1. Introduction à l’Epargne-retraite et à ses enjeux
- La situation démographique en France.
- Les limites du système de retraite obligatoire.
- Évolution des régimes de retraite et nécessité d’une épargne complémentaire.
- Définition et rôle de l’Epargne-retraite.
2. Les différents produits d’Epargne-retraite
- Plan d’Épargne Retraite (PER), assurance vie, Madelin, immobilier locatif.
- Parallèle fait avec les systèmes d’épargne retraite collectif (PERCO, PERO).
- Rendement et fiscalité des différentes solutions.
3. Adapter l’Epargne-retraite aux objectifs du client
- Stratégies en fonction de l’âge, du statut et des revenus du client.
- Optimisation des clauses bénéficiaires et modes de sortie.
4. Fiscalité et optimisation des dispositifs d’Epargne-retraite
- Imposition des versements et des retraits.
- Stratégies de défiscalisation et d’arbitrage.
5. Techniques de conseil et structuration de l’argumentaire
- Identifier les attentes du client et adapter son discours.
- Construire une approche pédagogique et engageante.
- Répondre aux objections sur le rendement et le risque.
Public
La formation s'adresse à tous les collaborateurs d’agence générale d’assurance en charge de l’assurance de personnes.
Pré-requis
Connaître les produits d’épargne et de prévoyance.
Méthode pédagogique
Pédagogie active mêlant apports pratiques et mises en situation.
Ateliers de cas clients (avec différents scenarii) et simulations d’entretien pour s’entraîner à la vente et aux objections.
Co-construction d’un tableau de synthèse via le Board Klaxoon pour visualiser les solutions par profil ; Activités pédagogiques digitalisées via Klaxoon.
Quiz final digitalisé de vérification des acquis dans le cadre de la formation DDA.
Modalités d’évaluation
Quiz final digitalisé de vérification des acquis dans le cadre de la formation DDA.A l’issue de cette session, un prestataire choisi par Atlas contactera chaque stagiaire afin d’évaluer la qualité de la formation suivie.
Contact
Organisme de formation
FIRST FINANCE
7 RUE BEAUJON
75008 7 RUE BEAUJON
SIRET : 48945558400032
Contact
Christel ROLAND
christel.roland@first-finance.fr
728 €
1 050 €
