04. Conseiller un client pour constituer une épargne-retraite
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Modalité
Présentiel -
Durée
14 heures -
DDA
Compatible -
Prochaine session
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Paris
Prochaines sessions
| Date | Ville |
|---|---|
| 12/02/2026 | Paris |
Objectifs
- Comprendre les enjeux et principes de l’épargne-retraite.
- Identifier les différents produits et dispositifs disponibles.
- Analyser le profil du client et adapter les solutions proposées.
- Optimiser la fiscalité et le rendement des solutions de retraite.
- Construire un argumentaire efficace pour rassurer et convaincre les clients.
Programme de la formation
1. Introduction à l’épargne-retraite et à ses enjeux.
- La situation démographique en France.
- Les limites du système de retraite obligatoire.
- Évolution des régimes de retraite et nécessité d’une épargne complémentaire.
- Définition et rôle de l’épargne-retraite.
2. Les différents produits d’épargne-retraite.
- Plan d’Épargne Retraite (PER), assurance vie, Madelin, immobilier locatif.
- Parallèle fait avec les systèmes d’épargne retraite collectif (PERCO, PERO).
- Rendement et fiscalité des différentes solutions.
3. Adapter l’épargne-retraite aux objectifs du client.
- Stratégies en fonction de l’âge, du statut et des revenus du client.
- Optimisation des clauses bénéficiaires et modes de sortie.
4. Fiscalité et optimisation des dispositifs d’épargne-retraite.
- Imposition des versements et des retraits.
- Stratégies de défiscalisation et d’arbitrage.
5. Techniques de conseil et structuration de l’argumentaire.
- Identifier les attentes du client et adapter son discours.
- Construire une approche pédagogique et engageante.
- Répondre aux objections sur le rendement et le risque.
Méthode pédagogique
Connaître les produits d’épargne et de prévoyance.
Contact
Organisme de formation
FIRST FINANCE
7 RUE BEAUJON
75008 7 RUE BEAUJON
SIRET : 48945558400032
Contact
Christel ROLAND
christel.roland@first-finance.fr