02. Maîtriser l’approche patrimoniale de l’assurance vie pour conseiller au mieux ses clients
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Modalité
Présentiel -
Durée
14 heures -
DDA
Compatible -
Prochaine session
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Paris
Prochaines sessions
| Date | Ville |
|---|---|
| 02/02/2026 | Paris |
| 03/03/2026 | Marseille |
| 12/03/2026 | Lyon |
| 19/03/2026 | Reims |
Objectifs
Adopter une approche globale et patrimoniale du client.
- Identifier ses objectifs patrimoniaux et ses besoins spécifiques.
- Choisir les supports adaptés à la stratégie patrimoniale du client.
- Utiliser les leviers fiscaux de l’assurance vie à bon escient.
- Délivrer un conseil argumenté dans le respect de de la réglementation en intégrant les objectifs et contraintes du client.
Programme de la formation
1. L’approche patrimoniale Principes et enjeux.
- Cycle de vie du particulier.
- Posture du conseiller.
- Analyse globale du patrimoine et démarche : identification des objectifs, collecte et analyse des données, préconisation des solutions en fonction des objectifs.
- Objectifs patrimoniaux du client : optimisation de sa fiscalité, diversification, protection de son conjoint, de sa famille, transmission et optimisation.
fiscale 2. L’assurance vie dans la stratégie patrimoniale Cadre et mécanismes patrimoniaux de l’assurance vie.
- Rappel des principes juridiques et fiscaux de l’assurance vie.
- Distinction entre nue- propriété, usufruit dans le cadre du démembrement de clause .
- La fiscalité en cas de vie, fiscalité en cas de décès.
Optimisation patrimoniale et clause bénéficiaire.
- Rôle de la clause bénéficiaire dans la transmission du patrimoine.
- Rédactions courantes et spécifiques : cas de familles recomposées, enfants mineurs, handicap.
- Intérêt du démembrement de clause bénéficiaire.
3.Stratégie globale et mise en pratique du conseil.
L’assurance vie dans une stratégie patrimoniale.
complète - Comparatif avec d’autres outils patrimoniaux : PEA, contrat de capitalisation, PER .
- Gestion financière et allocation dans les contrats multisupports.
- Assurance vie et stratégie de donation ou de démembrement de propriété .
4. Le devoir de conseil patrimonial et le suivi .
- Le cadre réglementaire du conseil, KYC et conformité.
- Motivation du conseil et DDA .
- Points d’attention : abus de droit, primes manifestement exagérées, requalification .
5- Atelier
Méthode pédagogique
Connaître les produits d’épargne et de prévoyance.
Contact
Organisme de formation
FIRST FINANCE
7 RUE BEAUJON
75008 7 RUE BEAUJON
SIRET : 48945558400032
Contact
Christel ROLAND
christel.roland@first-finance.fr