Epargne Retraite
02. Maîtriser l’approche patrimoniale de l’assurance vie pour conseiller au mieux ses clients
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Modalité
Présentiel -
Durée
14 heures -
DDA
Compatible -
Prochaine session
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Lyon
Prochaines sessions
| Date | Ville |
|---|---|
| 12/03/2026 | Lyon |
| 19/03/2026 | Reims |
| 02/04/2026 | Lille |
| 07/04/2026 | Paris |
| 14/04/2026 | Montpellier |
| 23/04/2026 | Bordeaux |
| 22/06/2026 | Paris |
| 06/10/2026 | Paris |
| 08/12/2026 | Paris |
Objectifs
- Adopter une approche globale et patrimoniale du client.
- Identifier ses objectifs patrimoniaux et ses besoins spécifiques.
- Choisir les supports adaptés à la stratégie patrimoniale du client.
- Utiliser les leviers fiscaux de l’assurance vie à bon escient.
- Délivrer un conseil argumenté dans le respect de de la réglementation en intégrant les objectifs et contraintes du client.
Programme de la formation
1. L’approche patrimoniale Principes et enjeux.
- Cycle de vie du particulier.
- Posture du conseiller.
- Analyse globale du patrimoine et démarche : identification des objectifs, collecte et analyse des données, préconisation des solutions en fonction des objectifs.
- Objectifs patrimoniaux du client : optimisation de sa fiscalité, diversification, protection de son conjoint, de sa famille, transmission et optimisation fiscale.
2. L’assurance vie dans la stratégie patrimoniale
- Cadre et mécanismes patrimoniaux de l’assurance vie.
- Rappel des principes juridiques et fiscaux de l’assurance vie.
- Distinction entre nue- propriété, usufruit dans le cadre du démembrement de clause.
- La fiscalité en cas de vie, fiscalité en cas de décès.
-Optimisation patrimoniale et clause bénéficiaire.
- Rôle de la clause bénéficiaire dans la transmission du patrimoine.
- Rédactions courantes et spécifiques : cas de familles recomposées, enfants mineurs, handicap.
- Intérêt du démembrement de clause bénéficiaire.
3.Stratégie globale et mise en pratique du conseil
-L’assurance vie dans une stratégie patrimoniale complète
- Comparatif avec d’autres outils patrimoniaux : PEA, contrat de capitalisation, PER .
- Gestion financière et allocation dans les contrats multisupports.
- Assurance vie et stratégie de donation ou de démembrement de propriété .
4. Le devoir de conseil patrimonial et le suivi
- Le cadre réglementaire du conseil, KYC et conformité.
- Motivation du conseil et DDA .
- Points d’attention : abus de droit, primes manifestement exagérées, requalification .
5- Atelier
Public
La formation s'adresse à tous les collaborateurs d’agence générale d’assurance en charge de l’assurance de personnes.
Pré-requis
Connaître les produits d’épargne et de prévoyance.
Méthode pédagogique
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Pédagogie active mêlant apports pratiques et mises en situation Ateliers de cas clients (avec différents scenarii) et simulations d’entretien pour s’entraîner à la vente et aux objections Co-construction d’un tableau de synthèse via le board Klaxoon pour visualiser les solutions par profil ; Activités pédagogiques digitalisées via Klaxoon |
Quiz final digitalisé de vérification des acquis dans le cadre de la formation DDA
Modalités d’évaluation
Quiz final digitalisé de vérification des acquis dans le cadre de la formation DDA. A l’issue de cette session, un prestataire choisi par Atlas contactera chaque stagiaire afin d’évaluer la qualité de la formation suivie.
Contact
Organisme de formation
FIRST FINANCE
7 RUE BEAUJON
75008 7 RUE BEAUJON
SIRET : 48945558400032
Contact
Christel ROLAND
christel.roland@first-finance.fr
728 €
1 050 €
