08. Maîtriser l’indemnisation en assurance-vie

- Identifier les situations déclenchant une indemnisation en assurance vie.
- Constituer un dossier d’indemnisation conforme aux exigences légales et contractuelles.
- Appliquer les règles de désignation des bénéficiaires et de fiscalité.
- Communiquer avec les bénéficiaires dans un contexte sensible.
- Utiliser les outils et documents nécessaires à une gestion efficace du sinistre.

1. Cadre juridique et contractuel de l’indemnisation

- Déclenchement de l’indemnisation (décès, rachat total).

2. Constitution du dossier d’indemnisation

- Pièces justificatives obligatoires.

-Délais.

-Conformité.

3. Désignation et gestion des bénéficiaires

- Lecture de clause bénéficiaire.

- Cas particuliers, pluralité de bénéficiaires.

4. Fiscalité de l’indemnisation

- Régime fiscal avant et après 70 ans.

- Abattements, prélèvements sociaux.

5. Communication avec les bénéficiaires

- Posture, empathie.

- Confidentialité.

- Gestion des situations sensibles.

La formation s'adresse à tous les collaborateurs d’agence générale d’assurance en charge de l’assurance de personnes.

Cette formation ne nécessite pas de prérequis spécifiques.

Pédagogie active mêlant apports pratiques et mises en situation.

Ateliers de cas clients (avec différents scenarii) et simulations d’entretien pour s’entraîner à la vente et aux objections.

Co-construction d’un tableau de synthèse via le board Klaxoon pour visualiser les solutions par profil ; Activités pédagogiques digitalisées via Klaxoon.

Quiz final digitalisé de vérification des acquis dans le cadre de la formation DDA.

Quiz final digitalisé de vérification des acquis dans le cadre de la formation DDA. A l’issue de cette session, un prestataire choisi par Atlas contactera chaque stagiaire afin d’évaluer la qualité de la formation suivie .

Organisme de formation

FIRST FINANCE

7 RUE BEAUJON
75008 7 RUE BEAUJON

SIRET : 48945558400032

Contact

Christel ROLAND
christel.roland@first-finance.fr