08. Maîtriser l’indemnisation en assurance-vie
-
Modalité
Classe virtuelle -
Durée
7 heures -
DDA
Compatible -
Prochaine session
Prochaines sessions
| Date | Ville |
|---|---|
| 10/02/2026 | En ligne |
| 05/03/2026 | En ligne |
Objectifs
- Identifier les situations déclenchant une indemnisation en assurance vie.
- Constituer un dossier d’indemnisation conforme aux exigences légales et contractuelles.
- Appliquer les règles de désignation des bénéficiaires et de fiscalité.
- Communiquer avec les bénéficiaires dans un contexte sensible.
- Utiliser les outils et documents nécessaires à une gestion efficace du sinistre.
Programme de la formation
1. Cadre juridique et contractuel de l’indemnisation.
- Déclenchement de l’indemnisation (décès, rachat total).
2. Constitution du dossier d’indemnisation.
- Pièces justificatives obligatoires, délais, conformité.
3. Désignation et gestion des bénéficiaires.
- Lecture de clause bénéficiaire.
- Cas particuliers, pluralité de bénéficiaires…
4. Fiscalité de l’indemnisation.
- Régime fiscal avant et après 70 ans.
- Abattements, prélèvements sociaux.
5. Communication avec les bénéficiaires.
- Posture, empathie.
- Confidentialité.
- Gestion des situations sensibles.
Méthode pédagogique
Cette formation ne nécessite pas de prérequis spécifiques.
Contact
Organisme de formation
FIRST FINANCE
7 RUE BEAUJON
75008 7 RUE BEAUJON
SIRET : 48945558400032
Contact
Christel ROLAND
christel.roland@first-finance.fr