03. Devenir expert en assurance vie : les options d’investissement
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Modalité
Présentiel -
Durée
14 heures -
DDA
Compatible -
Prochaine session
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Paris
Prochaines sessions
| Date | Ville |
|---|---|
| 16/03/2026 | Paris |
Objectifs
- Comprendre les différentes options d’investissement en assurance vie.
- Analyser les supports d’investissement.
- Adapter une stratégie d’investissement au profil et aux objectifs du client.
- Maîtriser les mécanismes de gestion financière et les profils de gestion.
- Conseiller et argumenter une allocation d’actifs avec prise en compte de l’impact fiscal et dans le respect du devoir de conseil (DDA).
Programme de la formation
1. Panorama des supports en assurance vie.
- Fonds euros, UC, SCPI, SCI, OPCVM, produits structurés, fonds “verts”.
- Fonctionnement et caractéristiques des UC : liquidité, volatilité, risque, rendement.
2. Les profils de gestion proposés en assurance vie.
- Libre, profilé, à horizon, piloté .
3. Stratégies de diversification et arbitrages.
- Objectifs patrimoniaux : protection, retraite, transmission, revenus complémentaires, diversification.
- Allocation d’actifs adaptée.
4. Conseil, fiscalité et accompagnement du client.
- Fiscalité des rachats, prélèvements sociaux et exonérations.
- Des solutions adaptées au profil du client (seniors, jeunes actifs, TNS, familles) - Argumentaire client et pédagogie de l’investissement .
5.Atelier autour de la défense d’une allocation d’actifs en assurance vie
Méthode pédagogique
Connaître les produits d’épargne et de prévoyance.
Contact
Organisme de formation
FIRST FINANCE
7 RUE BEAUJON
75008 7 RUE BEAUJON
SIRET : 48945558400032
Contact
Christel ROLAND
christel.roland@first-finance.fr