Préparer son départ en retraite (classe virtuelle)

A l'issue de la formation, les participants seront capables de :

• Maîtriser les étapes clés du départ à la retraite de l'agent général d'assurance,
• Préparer, faciliter et optimiser le départ à la retraite,
• Identifier les principales sources de difficultés pour mieux les appréhender,
• Identifier et planifier les démarches à réaliser
• Identifier l'impact des différentes formes d'exercice du métier sur le départ à la retraite,
• Connaître et maîtriser les conséquences sociales et fiscale du départ à la retraite. 

1 - Réaliser une photographie complète et concrète de l'agence

• L'état des lieux et les mises à jour nécessaires au plan personnel, social, comptable et fiscal,
• La valorisation du portefeuille.
   

2 - Identifier les éléments susceptibles d'orienter ses choix

• L'indemnité compensatrice,
• La cession de gré à gré,
• La cession de parts dans le cadre d'une société de capitaux,
• L'activité de courtage, de co-courtage, les mandats de compléments,
• L'âge présumé du départ.
   

3 - Mettre en adéquation son projet et celui de la compagnie

• Le devenir du portefeuille,
• L'option de cession,
• Le choix du successeur,
• L'accompagnement du successeur,
• Le lieu d'exercice,
• La pérennité de l'agence.
   

4 - Définir les dates stratégiques

• La cessation d'activité,
• La durée d'accompagnement du successeur,
• Les options de retraite.
   

5 - Planifier les démarches a réaliser et réussir le jour j

• La communication auprès des clients,
• Les relations avec la compagnie,
• L'information des collaborateurs,
• La préparation des arrêtés de compte,
• Les démarches auprès des caisses de retraite, 
• Les relations aves les fournisseurs et autres organismes,
• La signature des actes,
• La répartition des charges entre le cédant et le repreneur.
   

6 - Connaitre et maitriser les conséquences sociales et fiscales après le jour j

• Les obligations sociales : régularisation des cotisations (URSSAF, allocations familiales, assurance maladie...),
• Les obligations fiscales : calcul des plus values, exonérations, imposition ...
• L'imposition sur la fortune ?
   

7 - Après le départ ?...

• Les obligations liées à l'interdiction de réinstallation,
• Les responsabilités professionnelles et la protection juridique de l'agent général d'assurance à la retraite,
• Les possibilités offertes par la loi Fillon.

Agents généraux d'assurance, n'exerçant pas en SARL, n'ayant pas choisi d'être à l'IS.

Aucun

• Formation sur mesure, adaptée à la situation de l'agent général d'assurance,
• Exposé à partir d'un diaporama remis aux stagiaires,
• Travail en sous-groupes sur des cas pratiques de projet d'agence,
• Mises en situation.
• Échanges d'expériences entre les formateurs et les participants
• Animation : François-Xavier COUTEAU, Yves TREVILLY, François BONNECHERE

• Exercices pratiques
• Corrigés des exercices et cas pratiques réalisés pendant la formation.
• Evaluation formative en cours de formation
• Envoi à chaque stagiaire d'un questionnaire de satisfaction à l'issue de la formation

• Réalisation des séquences pédagogiques
• Délivrance d'une attestation de présence et d'une attestation de fin de formation

Prise en charge susceptible d'être versée par le FIF-PL : 250 euros, à partir du 1er septembre 2024 et dans la limite de l'enveloppe annuelle de financement accordé en 2024.

Grâce à la mise en place d'un mécanisme de subrogation de paiement, vous ne réglez au moment de votre inscription, que le montant du stage restant réellement à votre charge, soit la différence entre le coût total du stage et le montant du financement du FIF-PL.