Les fondamentaux de la gestion de patrimoine

Développez vos compétences en gestion de patrimoine grâce à un parcours complet mêlant théorie et cas pratiques.

En 7 jours, maîtrisez les bases juridiques, fiscales et patrimoniales, essentielles pour conseiller efficacement vos clients et enrichir votre relation commerciale.

Ce parcours de formation a pour objectifs : 

• D’acquérir les fondamentaux de la gestion de patrimoine et les réflexes patrimoniaux pour faciliter l’action commerciale,
• De mettre la technique et le conseil au service du business et de la relation client.

La formation sera dispensée au travers d’une approche pratique, illustrée par des cas très proches de la réalité. Les participants pourront, à l’issue de ces 7 jours, mettre en œuvre immédiatement les techniques acquises.

Programme par module :

• Approche patrimoniale globale
  
  • La découverte du client
  • L’analyse des éléments recueillis
  • Les préconisations

• La vie en couple
  
  • Les régimes matrimoniaux et leur fonctionnement
  • Les impacts patrimoniaux
  • Les solutions assurantielles adaptées

• Approche juridique et fiscale de la transmission du patrimoine
  
  • La cadre juridique et fiscal de la succession
  • L’anticipation successorale comme stratégie d’optimisation

• La fiscalité des revenus et du patrimoine
  
  • L’impôt sur le revenu 
  • Focus sur la fiscalité à l’impôt sur le revenu des produits d’assurance
  • L’impôt de solidarité sur la fortune

• Les modes de détention
  
  • Le démembrement de propriété
  • La société civile 
  • L’assurance-vie

• Appréhender la retraite et la prévoyance
  
  • Fonctionnement de la retraite en France, besoins clients et solutions
  • Couverture sociale des travailleurs, risques à couvrir et préconisations adaptées

• Cas pratique de synthèse
  
  • Mettre en œuvre les connaissances acquises durant le parcours au travers d’un cas client concret
  • Articuler les différents outils entre eux au travers d’une approche globale cohérente

Ce stage s'adresse aux agents généraux d'assurance (et/ou à leurs collaborateurs) débutant en gestion de patrimoine et souhaitant le pratiquer.

Aucun pré-requis nécessaire.

• Formation sur-mesure, animée en présentiel
• Exposé à partir d’un diaporama au format pdf remis aux participants
• Cas pratiques dans chaque module + Cas pratique de synthèse
• Travaux en sous-groupes

Quiz après chaque module (validation heures DDA)

Alexandra MASSON - alexandra.masson@agea.fr - 01.70.98.48.32

Prise en charge FIF.PL (agents) :

1.050 euros dans la limite de l'enveloppe annuelle de financement accordée en 2026.
Grâce à la subrogation de paiement, vous ne réglez que le montant restant à votre charge, soit la différence entre le coût total et le montant du financement du FIF.PL.

Prise en charge OPCO ATLAS (collaborateurs d'agence) :

3.850 euros