Les fondamentaux de la gestion de patrimoine

Développez vos compétences en gestion de patrimoine grâce à un parcours complet mêlant théorie et cas pratiques.

En 7 jours, maîtrisez les bases juridiques, fiscales et patrimoniales essentielles pour conseiller efficacement vos clients et enrichir votre relation commerciale.

Ce parcours de formation a pour objectifs : 

• D’acquérir les fondamentaux de la gestion de patrimoine et les réflexes patrimoniaux pour faciliter l’action commerciale.
• De mettre la technique et le conseil au service du business et de la relation client.

Les formations seront dispensées au travers d’une approche pratique, illustrées par des cas très proches de la réalité. Les participants pourront, à l’issue de la formation, mettre en œuvre immédiatement les techniques acquises dans le parcours.

Il s’adresse à un public de débutants en gestion de patrimoine.

Programme par modules :

• Approche patrimoniale globale
  
  • La découverte du client
  • L’analyse des éléments recueillis
  • Les préconisations

• La vie en couple
  
  • Les régimes matrimoniaux et leur fonctionnement
  • Les impacts patrimoniaux
  • Les solutions assurantielles adaptées

• Approche juridique et fiscale de la transmission du patrimoine
  
  • La cadre juridique et fiscal de la succession
  • L’anticipation successorale comme stratégie d’optimisation

• La fiscalité des revenus et du patrimoine
  
  • L’impôt sur le revenu 
  • Focus sur la fiscalité à l’impôt sur le revenu des produits d’assurance
  • L’impôt de solidarité sur la fortune

• Les modes de détention
  
  • Le démembrement de propriété
  • La société civile 
  • L’assurance-vie

• Appréhender la retraite et la prévoyance
  
  • Fonctionnement de la retraite en France, besoins clients et solutions
  • Couverture sociale des travailleurs, risques à couvrir et préconisations adaptées

• Cas pratique de synthèse
  
  • Mettre en œuvre les connaissances acquises durant le parcours au travers d’un cas client concret
  • Articuler les différents outils entre eux au travers d’une approche globale cohérente

Aucun

Modalités du parcours :

• Public : Le parcours de formation s’adresse aux agents généraux d’assurance souhaitant pratiquer le conseil patrimonial.

• Prérequis : Aucun

• Méthodes pédagogiques :
  
  • Formations animées en présentiel
  • Exposé à partir d’un diaporama au format pdf remis aux participants
  • Formations sur mesure 
  • Cas pratiques dans chaque module + Cas pratique de synthèse
  • Travaux en sous-groupes

• Modalités d’évaluation :
  
  • Quiz après chaque module de formation (validation heures DDA

Patricia GIRAULT - ageaformation@agea.fr - 01 70 98 48 32

Prise en charge susceptible d'être versée par le FIF-PL : 700 euros dans la limite de l'enveloppe annuelle de financement accordée en 2026.
Grâce à la mise en place d'un mécanisme de subrogation de paiement, vous ne réglez au moment de votre inscription, que le montant du stage restant réellement à votre charge, soit la différence entre le coût total du stage et le montant du financement du FIF-PL.