COLLECTIVE (CV 7h) 05. Conseiller les entreprises sur l’épargne retraite collective

A l'issue de la formation, les participants seront capables de :
• Comprendre les dispositifs d’épargne retraite collectifs existants.
• Identifier les intérêts sociaux, fiscaux et RH de la retraite collective.
• Qualifier les besoins de l’entreprise selon sa taille, sa stratégie et sa population salariée.
• Construire et proposer une offre de retraite collective adaptée et conforme.

3. Enjeux et principes de l’épargne retraite collective.

o Pourquoi mettre en place un dispositif d’épargne retraite ?
o Objectifs : fidélisation, attractivité, différenciation, optimisation fiscale.
o Fonctionnement de l’épargne retraite par capitalisation vs répartition .

4. Panorama des dispositifs collectifs.

o Le PER Collectif (PERCOL) : fonctionnement, alimentation, déblocage .
o Le PER Obligatoire (ex Article 83) : mise en place, cotisations, fiscalité.
o Comparatif : PERCOL, PERO, PEE/PERCO, retraite surcomplémentaire (article 39).
o Articulation avec les dispositifs individuels (PER individuel).
o Exercice : Associer le bon dispositif à différents profils d’entreprise .

5. Cadrage juridique et fiscal o Mise en place : décision unilatérale, accord collectif, référendum.

o Obligations sociales et fiscales : cotisations, exonérations, forfait social .
o Catégories objectives : règles URSSAF et conformité .
o Impact de la réforme des retraites.

6. Diagnostic et construction d’une offre.

o Identifier les besoins du client entreprise : attentes RH, taille, ancienneté, turnover.
o Déterminer les modalités de versement : abondement, versements obligatoires, transferts.
o Calculer les impacts : effort employeur / salarié, fiscalité, charges sociales.
o Atelier pratique : concevoir une solution PERCOL ou PERO à partir d’un cas entreprise .

7. Argumentaire et posture de conseil .

o Comment valoriser l’épargne retraite collective auprès de l’entreprise.
o Savoir répondre aux objections : “trop cher”, “déjà le PER individuel”, “mes salariés ne sont pas intéressés”…
o Posture commerciale : conseiller vs vendeur.
o Trame d’entretien découverte + trame de présentation d’offre.
8. Entrainement par des cas concrets.

Cette formation ne nécessite pas de prérequis spécifiques.

Organisme de formation

AXÉLÉRANCE

4 RUE BAILEY
14000 4 RUE BAILEY

SIRET : 51164901400046

Contact

ELODIE JOURDAN
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