01. Connaître les produits d’épargne et de prévoyance pour conseiller ses clients

- Comprendre les fondamentaux des produits d’épargne et de prévoyance.

- Identifier les besoins des clients et proposer des solutions adaptées.

- Asseoir sa connaissance des principales caractéristiques des différents produits et leurs avantages.

- Connaître les points essentiels de la fiscalité et du rendement propres à chacune des solutions proposées.

- Structurer un argumentaire efficace pour conseiller et engager les clients.

1. Introduction aux produits d’épargne et de prévoyance .
- Définition et objectifs des produits d’épargne et de prévoyance.
- Différences entre les grandes familles de solution et leurs complémentarités.
- Étude de cas sur les profils clients et leurs besoins spécifiques .
2. Les produits d’épargne à court, moyen et long terme.
- Livrets réglementés bancaires, assurance vie, PEA, PER.
- Rendement et fiscalité des différents produits.
- Atelier « Associer le bon produit au bon profil ».

3. Les garanties et prestations des contrats de prévoyance.

- Capital décès, rente d’invalidité, indemnités journalières…
- Analyse des options et exclusions de garanties.

4. Fiscalité et optimisation des produits d’épargne et de prévoyance.

- Imposition des différents produits et impact sur la rentabilité.
- Stratégies d’optimisation fiscale et patrimoniale .

5. Conseil, structuration de l’argumentaire et gestion des objections.

- Écoute active et identification des besoins du client.
- Construction d’un argumentaire clair et engageant. - Réponse aux objections sur le rendement, le risque et la fiscalité des solutions.

Cette formation ne nécessite pas de prérequis spécifiques.

Organisme de formation

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